对于返还型与消费型保险，我有这些建议
相信阅读完前文的读者们已经初步熟悉了我们将要介绍的这篇关于返还型保险和消费型保险的文章。今天将从继续对不同保险进行对比，为大家带来对该类保险的详细解析。
5我的建议
一般家庭：建议
优先考虑消费者保险。
1）医疗和意外保险，您可以选择一年的消费者保险
2）重病和定期（终身）人寿保险，您可以选择长期的消费者保险
把太多的钱投入保险，并期望使用保险红利和回报致富，最好购买一些股票，几十年后可能几十次。
（我不鼓励大家买股票，只是打个比方，我的意思是：你花的钱越多，就越不能买股票！买股票可能有一点机会让我们变得富有。回归？股息？我不知道想一想！）
富裕家庭：建议
是回归还是消费？随机！
事实上，我建议富裕家庭选择回归。毕竟，如果净资产超过500万甚至1000万，那么此时的风险不仅是事故和健康，还有一些金融风险或财富转移风险。争议或投资失败是我们需要考虑的事情。
通过这种强制性储蓄行为，至少可以保证一部分资产得到保留。如果配置了合理的大值策略，也有可能保留卷土重来的机会。
以上，虽然乍一看，它是基于家庭收入的数额，实际上，它来自我们不同群体所面临的风险。
因为穷人有穷人的苦难，富人也有富人的艰辛。
6写在最后
保险是回归保护本身。我们仍处于社会主义的初级阶段。许多朋友仍然是保险空白，没有必要保证风险。
国家安全是我倡议的初衷！
然而，我们中的一些人已经先富起来了，富人的风险可能不是大多数人认为的风险。
贫穷限制了我们的思想和繁荣。
因此，您愿意用同样的钱购买薪水只有200,000的退货保险，或者愿意购买600,000或更高的消费者保险。
这需要我们衡量自己，我们需要从业者思考它。
最后，几十年来付钱和保险金之后贬值无价值的问题
为每个人分享一个更有趣的观点：
重大疾病保险的核心目的不是等待我们在70或80岁时拯救生命，而是为了争取家庭收入的主要来源30和40岁。当我们生病时，我们不得不花很多钱。我们心中没有恐慌，我们有钱。
至于七八十岁的孩子，我们主要依靠这辈子和家庭积累的财富。
问：如果我在70和80年代没有钱治疗严重疾病怎么办？
A：那你可以早点死。
虽然这个故事有点极端，但它也提醒我们保险并非一次成功。
随着生活水平和收入水平的不断提高，我们将不时审查我们的保障措施，并不断优化和更新我们的风险状况。
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